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长沙银行:获证监会发行批文冲刺IPO 名列全球银行排名第311位

2018-08-10 22:04

阅读:308

  8月10日晚间,证监会发布消息称,按法定程序核准了长沙银行股份有限公司(以下简称“长沙银行”)的首发申请。长沙银行及其主承销商中信证券将与上交所协商确定发行日程,并刊登招股文件,这意味着A股银行板块有望再添一名悍将,湖南省也即将迎来首家A股上市银行。

  不积跬步,无以至千里。自1997年5月成立以来,长沙银行二十一年深耕湖南市场,坚持特色化、差异化、综合化发展道路,着力铸造科技金融、绿色金融、县域金融和智慧金融四大特色战略品牌,在创新中加快做大做强。

  截至2017年三季度末,长沙银行拥有275家分支机构、263个营业网点,一举成为湖南省最大的法人金融机构、中国金融业100强和中国银行业50强。历时9年的上市路终于“通关”,此次上市募集资金将用于补充核心资本,提高资本充足率,长沙银行将以此为契机实现跨越式发展。

  经营效益较快增长跻身全球银行第311名

  受益于良好的宏观经济及资本市场的发展,银行业作为我国经济体系的重要组成部分,近年来亦获得了快速发展。

  其中,城商行作为银行大队中的一员,经历了从无到有、从小到大、从粗放经营到精细管理的历史性巨变,与大型银行、股份制银行以及外资银行错位竞争,不断突破自我发展的瓶颈,经营实力与品牌知名度不断提升,渐渐在资本市场上备受瞩目。截至2017年年末,我国城商行总资产为31.72万亿元,总资产占银行业金融机构的12.57%,已成为我国多层次金融体系中举足轻重的组成部分。

  以长沙银行为例,凭借其植根地方的地缘优势以及与中小企业密切联系的亲缘优势,近年来资产规模不断扩增,效益稳步提升,取得了领先同行的亮眼成绩。财报显示,截至2014年末、2015年末、2016年末及2017年三季度末,长沙银行的资产总额分别为2,166.28亿元、2,853.66亿元、3,835.05亿元及4,475.85亿元;贷款总额分别为735.87亿元、938.15亿元、1186.87亿元和1484.20亿元,2014年至2016年年均复合增长率达27.00%。

  盈利同期保持较快增速。截至2014年末、2015年末、2016年末及2017年三季度末,长沙银行分别实现净利润23.93亿元、27.68亿元、32.52亿元及34.56亿元,增幅在可比银行中处于较高水平。截至2017年年末,城商行整体实现利润2473.3亿元,较2016年增长10.2%,高出商业银行平均水平4.2个百分点。

  监管指标方面,截至2017年三季度末,长沙银行不良贷款率1.22%、拨备覆盖率257.02%,单一最大客户贷款占资本净额比例4.55%,最大十家客户贷款占资本净额比例32.32%,均符合监管要求。其中,不良贷款率更是低于行业平均水平。

  值得一提的是,据英国《银行家》杂志最新发布的“2018年全球银行1000强排名”显示,按照一级资本总额排名,长沙银行在今年跃居第311名,自2014年以来已攀升178个位次。

  扎根本土智造快乐打造湖南金融旗舰

  作为地方性商业银行,扎根本土是必然选择。在近几年的发展中,长沙银行扎根地方、深耕湖南市场,建立了以市级政务资源为主导,以省、区县级政务资源为突破目标的三级政务营销体系,进一步丰富了政务金融业务资源。截至2017年9月30日,存款余额超过5,000万元的战略重点客户达到634家,合计金额达到1,853.02亿元。

  长沙银行构建了“表内+表外”、“银行+投行”、“融资+融智”的综合经营模式,大力发展结构化融资和银团贷款,稳步推进PPP等新型业务,从平台向债券承销、PPP等新型融资模式突破,着力打造地方政府综合金融服务商,以实现客群的全面突破、推进业务的创新转型为主题,以融资、资金管理、财务顾问等业务产品,适应地方政府债务政策发展趋势,成为地方政府的主办银行。

  一直以来,长沙银行坚持把小微业务摆在重要位置,坚定走特色化经营之路,不断整合内外资源、持续推进小微企业综合金融服务。截至2017年9月30日,长沙银行共有小微企业贷款2,097户,小微企业贷款余额554.45亿元,较2014年12月31日增长117.64%。

  机构建设方面,长沙银行持续推进小企业信贷专营机构的建设,通过与湖南支柱、特色产业全面深度对接,已设立13家小企业信贷中心,逐步在高科技、新材料、生物医药、工程机械、环保、陶瓷、花炮等领域形成特色。平台搭建方面,与长株潭地区的主要工业园区均建立了战略合作关系,搭建成长型中小企业客户的园区集群营销平台。产品创新方面,先后推出“长湘贷”、“订单贷”、“融意通”、“税e融”、“创业担保贷”等一系列线上线下创新产品,构建了特色化、多元化的产品体系,较为有效地解决了小微企业缺乏有效担保的问题,切实降低小微企业融资成本。联合人民银行长沙中心支行创新实施“1+N”小微企业金融服务合作模式,致力于通过设立产业发展基金、风险补偿基金、“贷款+保险”、“贷款+担保+风险补偿”、“互联网+产业金融”五种模式为省内100个园区、10,000家小微企业提供定制服务。

  创新是发展的第一动力,长沙银行创新永远在路上,理念与模式不断迭代升级,并以自身之创新实践推动引领湖南金融业的不断前行。如今,县域金融、绿色金融、科技金融、智慧金融,四大特色战略品牌已初露锋芒。

  在县域市场,长沙银行实施“一行一策、一行一特”的战略方针,在每个分行和一级支行都确定各自的发展重点与方向,实现湖南各地的错位竞争来寻求稳健快速的发展空间。大力支持长沙县、浏阳、宁乡、桃源、攸县、汝城、湘乡等中国经济百强县或特色县发展环保、园林、物流、生物医药、花炮、汽配、旅游、食品等特色产业,在县域金融领域的业务规模和经营效益均领先于区域内同业,拥有稳定而广泛的客户群。

  为打造美丽湖南、共建美好家园,长沙银行积极推动绿色金融业务的发展,将社会资金引导到节能、污染防治、清洁能源、清洁交通、资源节约与循环利用等绿色产业发展中,推动社会经济“绿色发展”。

  作为湖南人的主办银行,长沙银行持续关注、始终服务于湖南的“双创”事业,大力推动科技金融业务。截至2017年9月30日,科技型企业开户数超过3,300户,授信额超过200亿元,贷款余额近114亿元。长沙银行制定了《科技金融创新发展方案》,设立了科技金融专营机构,加大科技金融模式创新。积极探索建立政府部门、各类投资基金、科技型中小企业、担保公司等多方参与的合作机制,形成了“银政、银园、银投、银保”四位一体的合作平台。同时,积极向政府相关部门和监管部门申请获取投贷联动资格,为科技企业提供更全面、更灵活的金融服务支持。

  在深入分析新经济特征、消费者变化趋势和时代文化心理基础上,长沙银行富有创新地提出了打造“一家智造快乐的银行”的核心战略,并大力发展智慧金融业务。通过在模式、技术、产品和服务上的不断创新,积极探索互联网金融消费场景,着力打造大数据云平台,进一步加快支付方式创新,线上业务得到持续快速发展。截至2017年三季度末,长沙银行年累计网络金融交易量已超过8,800亿元。

  银行上市有利于提高其资本充足率和风险承受能力,在资产规模和业务规模进一步扩张的基础上实现利润增长。此次长沙银行成功冲击A股,也将提升湖南金融业的影响力和竞争力,推动湖南地方金融产业的健康发展。

  面对新的征程,长沙银行已经做好了准备。展望未来,我们期待长沙银行描绘出更多彩的“快乐银行”蓝图。

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